Over Apple Tree
Apple Tree is een in 1999 bij de Kamer van Koophandel gedeponeerde handelsnaam van de Oudedags Optimalisator BV (K.v.K. Amsterdam 34125064).
Wij voldoen aan de per 1 januari 2007 gestelde eisen van de Wet Financieel Toezicht (WFT). Deze wet stelt eisen aan financiële dienstverleners op het gebied van deskundigheid, vakbekwaamheid, betrouwbaarheid, integere bedrijfsvoering,
financiële zekerheid, transparantie en zorgplicht.
Wij zijn aangesloten bij:
- De AFM (Autoriteit Financiele Markten). Vergunningsnummer 12002018
- Kifid (Het Klachteninstituut Financiele Dienstverlening).
- Vereniging Consument & Geldzaken
Verscheidene keren per jaar geven wij in samenwerking met
de Vereniging Consument & Geldzaken een lezing over (expirerende) lijfrenten.
Al onze adviseurs voldoen aan de in de Wet Financieel Toezicht gestelde diploma’s welke jaarlijks door verplichte permanente educatie dienen te worden bijgehouden.
Wij werken op basis van Execution Only. Execution Only houdt in dat U zelf de keuze gemaakt heeft welk product naar uw oordeel het beste past bij uw situatie. U heeft afgezien van de mogelijkheid een persoonlijk advies te ontvangen waarbij wij verplicht zijn een klantprofiel in te vullen. De zorgplicht ligt hierdoor dan ook volledig bij U als klant. Wij fungeren bij Execution Only als administratiekantoor die uitvoert wat door U gewenst wordt. Natuurlijk zorgen wij voor de complete administratieve afhandeling.
Indien wij samen met U een klantprofiel hebben opgesteld is execution only niet van toepassing (bijvoorbeeld na een afspraak bij ons op kantoor).
Onze beloning bestaat uit provisie die wij ontvangen van de bank of verzekeraar waar U uiteindelijk de (nieuwe) polis onderbrengt. Wij werken op basis van zowel afsluitprovisie als doorlopende provisie. De hoogte van onze beloning is bij alle banken / verzekeraars vrijwel gelijk waardoor dit geen motief voor ons kantoor is om de offerte van een bepaalde bank / verzekeraar aan te bieden.
De maximale provisie welke wij verdienen staat in onderstaande tabel.
Om concurrerend te zijn bouwen wij provisie in zodat U hierdoor een hogere uitkering / eindwaarde krijgt. De provisie die wij ontvangen is lager dan de maximale provisie. Indien wij een offerte uitbrengen zijn alle kosten (polisopmaak kosten, administratie kosten, afsluitprovisie) verrekend in de genoemde uitkering.
Indien vooraf met ons besproken is het mogelijk om op een uurtarief voor U te werken, uiteraard ontvangt U dan wel een factuur. Indien dit niet is besproken werken wij op basis van provisie.
Apple Tree is elke werkdag bereikbaar van 9.00 uur tot 18.00 uur. Uiteraard bent U ook van harte welkom op ons kantooradres voor een nadere kennismaking of voor het afsluiten van een financieel product.
Meer informatie:
